Koinly guide: Beregn din kryptoskat automatisk i 2026

Indhold i denne guide

Denne guide dækker hele processen fra oprettelse til færdig skatterapport. Brug linkene til at hoppe direkte til det afsnit, du har brug for.

1. 1. Hvad er Koinly?
2. 2. Import fra børser og wallets
3. 3. Trin-for-trin: Fra import til rapport
4. 4. Koinly pris-beregner
5. 5. Hvad koster Koinly?
6. 6. Sammenligning: Koinly vs. alternativer
7. 7. Vanligste fejl og hvordan du undgår dem
8. 8. Koinly og DAC8 fra 2026
9. 9. Koinly vs. manuel Excel
10. 10. Ofte stillede spørgsmål
11. 11. Kilder og videre læsning

Hvad er Koinly?

Koinly er et webbaseret skatteværktøj til kryptovaluta, grundlagt i 2018 med hovedkontor i London. Platformen samler dine transaktioner fra børser, wallets og DeFi-protokoller og beregner dine skattepligtige gevinster og tab automatisk. I 2026 understøtter Koinly over 700 kryptobørser og mere end 10.000 kryptovalutaer.

For danske brugere er det vigtigste, at Koinly anvender FIFO-metoden og kan generere en rapport tilpasset danske skatteregler. Du vælger Danmark som land og DKK som valuta i indstillingerne, og Koinly omregner alle transaktioner til kroner ved at bruge historiske valutakurser.

Platformen genererer tre typer rapporter, der er relevante for danske investorer:

• Kapitalgevinstrapport: Alle realiserede gevinster og tab ved salg og byttehandler, beregnet med FIFO. Det er dette tal, du bruger i rubrik 20 og 58 i TastSelv.
• Indkomstrapport: Beløb modtaget som staking-belønninger, airdrops og andre løbende kryptoindtægter. Disse beskattes på modtagelsestidspunktet som personlig indkomst, jf. statsskattelovens §4.
• Udgiftsrapport: Handelsgebyrer og netværksgebyrer, der kan være relevante for dit samlede regnskab.

Vil du have det fulde overblik over, hvad der er skattepligtigt, når du handler med krypto i Danmark, kan du læse vores komplette guide til kryptoskat i Danmark. Den dækker statsskattelovens §5 om gevinster og §4 om løbende indkomst fra staking og airdrops i detaljer.

Hvem bruger Koinly i Danmark?

Koinly bruges af alt fra passive buy-and-hold-investorer til aktive tradere og DeFi-brugere. Den typiske danske Koinly-bruger handler på én til tre børser, har måske staking-belønninger fra Ethereum eller Solana og ønsker at undgå at bruge mange timer på manuelt regneark.

Platformen er ikke kun til erfarne kryptoinvestorer. Det enkle onboarding-flow gør det muligt for nye brugere at komme i gang hurtigt, selv uden teknisk baggrund. Du behøver ikke forstå FIFO-metoden i detaljer for at bruge Koinly korrekt.

Kilde: Koinly About-side (koinly.io/about) og Koinly Help Center (koinly.io/help), 2026.

Sådan importerer du data fra børser og wallets

Den største udfordring ved at opgøre kryptoskat er at samle alle transaktioner ét sted. Koinly løser dette ved at integrere med børser og wallets på tre måder: API-integration, blockchain-synkronisering og CSV-upload. Hvilken metode du bruger afhænger af den pågældende platform.

Metode 1: API-import

API-import er den nemmeste og mest præcise metode. Du opretter en API-nøgle med læse-adgang på børsen og giver den til Koinly. Koinly henter derefter alle dine transaktioner automatisk og opdaterer løbende, hvis du handler videre. Du giver aldrig skriveadgang. En læse-nøgle kan ikke flytte penge på børsen.

Vil du vide mere om, hvad API-import indebærer teknisk, kan du læse vores guide til API-import til skatteværktøj.

Metode 2: Blockchain-synkronisering til wallets

Har du krypto i en ekstern crypto wallet som MetaMask, Ledger eller Phantom, kan du tilslutte wallet-adressen direkte. Koinly læser den offentlige blockchain og henter alle transaktioner knyttet til adressen. Du giver aldrig Koinly adgang til dine private nøgler. Metoden fungerer for Ethereum, BNB Chain, Solana, Bitcoin og mange andre netværk.

Metode 3: CSV-upload

Platforme uden direkte API-integration kan importeres via CSV-filer. Du eksporterer en transaktionsoversigt fra platformen og uploader filen i Koinly. Det er mere manuelt og skal gentages for hvert kalenderår. Tjek altid, at Koinly har fortolket kolonnerne korrekt efter upload.

Kilde: Koinly integrationsoversigt (koinly.io/integrations), status 2026. Antallet af integrationer kan ændre sig. Kontrollér altid den aktuelle liste på koinly.io.

Trin-for-trin: Fra import til dansk skatterapport

Herunder finder du den konkrete fremgangsmåde fra du opretter en konto til du har en rapport klar til TastSelv.

1. 1

   Opret konto og vælg Danmark som land

   Gå til koinly.io og opret en konto. Under opsætningen vælger du 'Denmark' som land og 'DKK' som valuta. Det er afgørende for, at Koinly omregner alle transaktioner korrekt og anvender de rigtige skatteregler. Du kan ændre det under Settings bagefter, hvis du har sat det forkert. Gem indstillingerne.

2. 2

   Tilslut alle dine børser og wallets

   Klik på 'Add Wallet' og søg efter din børs. Opret en API-nøgle med læse-adgang på børsen og kopiér den ind i Koinly. Gentag for alle platforme. For wallets som MetaMask indsætter du blot den offentlige wallet-adresse. Koinly læser transaktionerne direkte fra blockchainen.

3. 3

   Kontrollér importen grundigt

   Når transaktionerne er importeret, gennemgår du dem. Kontrollér, at antallet ser ud til at stemme overens med børsens egne oversigter. Koinly markerer transaktioner med 'Unknown' eller 'Missing purchase history', når den ikke kan finde en tilsvarende købs-transaktion. Ret disse manuelt.

4. 4

   Kategorisér staking-belønninger og airdrops

   Staking-belønninger skal være kategoriseret som 'Staking', og airdrops som 'Airdrop'. Begge beskattes som personlig indkomst på modtagelsestidspunktet jf. SSL §4. Kontrollér, at Koinly har gjort det korrekt, og ret eventuelle fejlkategoriseringer manuelt.

5. 5

   Generér skatterapporten

   Vælg det kalenderår, du vil rapportere for, og klik 'Generate Tax Report'. Koinly beregner samlede realiserede gevinster og tab med FIFO samt samlet indkomst fra staking og airdrops. Du skal have et betalt abonnement for at downloade rapporten som PDF.

6. 6

   Indfør tallene i TastSelv

   Gevinster opføres i rubrik 20 (personlig indkomst). Tab opføres i rubrik 58 (ligningsmæssigt fradrag). Staking-belønninger og airdrops opføres ligeledes i rubrik 20. Gem rapporten som PDF og opbevar en kopi i mindst fem år, da Skattestyrelsen kan bede om dokumentation.

FIFO-eksempel i praksis

Du har købt Bitcoin i to omgange:

• Januar 2024: 0,5 BTC til kurs 300.000 kr./BTC, kostpris i alt 150.000 kr.
• Juni 2024: 0,5 BTC til kurs 200.000 kr./BTC, kostpris i alt 100.000 kr.

Du sælger 0,5 BTC i 2026 for 200.000 kr. Med FIFO beregner Koinly gevinsten ud fra det første køb: salgspris 200.000 kr. minus kostpris 150.000 kr. = gevinst 50.000 kr. Denne gevinst beskattes som personlig indkomst og opføres i rubrik 20 i TastSelv.

Har du tab fra andre handler i samme år, vil Koinly opgøre det samlede nettotal. Tab kan føres i rubrik 58 som ligningsmæssigt fradrag. Læs mere om tabsfradrag ved kryptosalg i vores separate artikel om emnet.

Topskattegrænsen i 2026

I 2026 er topskattegrænsen 588.900 kr. Gevinster fra kryptosalg, der overstiger denne grænse sammenlagt med din øvrige personlige indkomst, beskattes med topskat. Koinly beregner det samlede gevinstbeløb, men det er TastSelv-systemet, der beregner den endelige skat baseret på din samlede indkomst.

Er du i tvivl om, hvad du skylder i skat, er det en god idé at sætte penge til side til kryptoskat løbende. Det forebygger en ubehagelig overraskelse på årsopgørelsen.

Kilde: Skattestyrelsen, topskattegrænse 2026 (skat.dk). Statsskatteloven §5 (SSL §5), Retsinformation.dk.

Koinly pris-beregner: Er det værd at betale?

Brug beregneren til at sammenligne, hvad det koster at gøre det manuelt kontra at betale for Koinly. Juster antal transaktioner, antal timer til manuel opgørelse og din timepris. Resultatet viser, om Koinly er den bedre investering af din tid og dine penge.

Hvad koster Koinly? Prisplaner forklaret

Koinly tilbyder fire planer. Prisen afhænger af, hvor mange transaktioner du har haft i det pågældende år. Transaktioner tælles pr. kalenderår, så du kun betaler for de år, du vil have en rapport for. Det er en praktisk fordel for investorer med varierende aktivitetsniveau.

Kilde: Koinly prisside (koinly.io/pricing), priser pr. 2026. Priser kan ændre sig. Kontrollér altid aktuelle priser direkte på koinly.io.

Hvilken plan passer til dig?

• Buy-and-hold med én børs: Newbie-planen er typisk tilstrækkelig, hvis du har under 100 transaktioner på året. Det er den mest almindelige situation for nye kryptoinvestorer i Danmark.
• Aktiv investor med staking: Hodler-planen dækker op til 1.000 transaktioner og er det rigtige valg for de fleste aktive investorer med to til tre børser og staking-aktivitet. Læs om staking-beskatning for at forstå, hvilke transaktioner der tæller med.
• Aktiv DeFi-bruger og trader: Trader-planen med ubegrænset transaktioner er nødvendig for brugere af mange DeFi-protokoller, der handler hyppigt og på tværs af mange netværk og platforme.

Gratisplanen tillader op til 10.000 transaktioner i importen, men giver ingen downloadbar rapport. Den er nyttig til at kontrollere, at alle dine transaktioner er importeret korrekt, inden du opgraderer.

Sammenligningstabel: Koinly vs. alternativer

Koinly er ikke det eneste skatteværktøj på markedet. Her er en direkte sammenligning med tre alternativer relevante for danske kryptoinvestorer: Divly (skandinavisk), Cointracking (tysk) og manuel Excel.

Kilde: Produktsider for Koinly, Divly og Cointracking, 2026. Priser og funktioner kan ændre sig. Ingen af de tre platforme er officielt godkendt af Skattestyrelsen.

Hvornår er Divly det bedre valg?

Divly er et skandinavisk produkt med dansk sprogunderstøttelse og fokus på nordiske skatteregler. Det er et godt valg for brugere, der handler på få børser og foretrækker et dansk interface. Divly har dog færre integrationer end Koinly og mere begrænset DeFi-support. Er dine handler koncentreret på én til to store børser, er Divly et stærkt alternativ til Koinly.

Du kan også læse om Skattemappen, som er et danskudviklet alternativ med direkte fokus på det danske marked og TastSelv-integration.

Hvornår er Cointracking det bedre valg?

Cointracking er det ældste og mest avancerede skatteværktøj på markedet og understøtter over 900 børser. Det er et stærkt valg for erfarne brugere med mange børser og behov for avancerede porteføljeanalyser. Prissætningen er baseret på månedlige abonnementer, og interfacet er mere komplekst end Koinly.

Er din situation kompleks, kan det være relevant at kontakte en revisor med kryptokendskab. En revisor kan gennemgå din Koinly-rapport og sikre korrekt kategorisering inden indberetning.

Vanligste fejl og hvordan du undgår dem

De fleste fejl i Koinly opstår ikke, fordi platformen er buggy. De opstår, fordi brugeren mangler noget i importen eller ikke kontrollerer kategorierne grundigt nok. Her er de seks mest almindelige problemer og løsningerne.

Koinly og DAC8: Hvad ændrer sig fra 2026?

DAC8 er et EU-direktiv, der forpligter kryptobørser og andre kryptoaktiv-udbydere til at indberette brugernes handelsdata automatisk til skattemyndighederne. Fra 2026 og frem skal børser rapportere transaktioner fra EU-baserede brugere til de nationale skattemyndigheder, herunder Skattestyrelsen i Danmark.

Vil du have det fulde overblik over, hvad DAC8-direktivet indebærer for dig som dansk kryptoinvestor, kan du læse vores dedikerede guide. Den dækker, hvilke transaktioner der indberettes, hvornår det træder i kraft og hvad du skal gøre anderledes.

Behøver du stadig Koinly efter DAC8?

Ja. DAC8 giver Skattestyrelsen adgang til dine handelsdata fra centraliserede børser, men det hjælper dem med at kontrollere, om du har indberettet korrekt. Det er stadig dit ansvar at beregne gevinster og tab med FIFO og opføre de rigtige beløb i TastSelv. Koinly er fortsat et nyttigt værktøj til denne opgave.

Desuden dækker DAC8 kun centraliserede børser. Handler du på decentraliserede børser eller bruger private wallets, er disse ikke dækket af DAC8-indberetning. Her er Koinly og lignende skatteværktøjer fortsat nødvendige for at holde styr på dine transaktioner.

Kilde: Rådets direktiv 2023/2226 (DAC8), Den Europæiske Unions Tidende, oktober 2023. Retsinformation.dk: Lov om ændring af skatteindberetningsloven og andre love (DAC8-implementering i dansk ret).

Koinly vs. at gøre det manuelt i Excel

For mange investorer er Koinly det klart bedste valg. Men der er situationer, hvor manuel opgørelse er tilstrækkelig. Her er en ærlig sammenligning, der hjælper dig med at vælge den rigtige løsning til din situation.

Hvornår er manuel Excel tilstrækkelig?

• Du handler kun på én børs og har under 25 transaktioner på året.
• Du kun køber og holder og sælger sjældent, fx én til to gange om året.
• Du ingen staking-, airdrop- eller DeFi-aktivitet har.
• Du har god styr på Excel og FIFO-beregninger.

Hvornår er Koinly klart bedre?

• Du handler på mere end én børs eller wallet.
• Du har staking-belønninger, airdrops eller DeFi-transaktioner.
• Du har handlet med mere end 50 transaktioner på et år.
• Du vil spare tid og reducere risikoen for regnefejl.
• Du ønsker en professionel PDF-rapport, du kan vise Skattestyrelsen ved en kontrol.

Kilder og videre læsning

Officielle kilder

• Skattestyrelsen: Kryptovaluta og skat

  Skattestyrelsens officielle vejledning om beskatning af kryptovaluta i Danmark, herunder FIFO-metoden, rubrik 20 og rubrik 58 i TastSelv.

• Retsinformation.dk: Statsskatteloven (SSL)

  SSL §4 og §5, der danner det juridiske grundlag for beskatning af henholdsvis løbende kryptoindkomst (staking, airdrops) og kapitalgevinster fra kryptosalg.

• Skattestyrelsen: Den juridiske vejledning, afsnit C.B.1.7

  Skattestyrelsens juridiske vejledning om kryptovaluta, opdateret for skatteåret 2026. Dækker opgørelsesmetoder, FIFO og behandling af DeFi-transaktioner.

• EU: Rådets direktiv 2023/2226 (DAC8)

  DAC8-direktivet, der fra 2026/2027 kræver automatisk indberetning fra kryptobørser og kryptoaktiv-udbydere til skattemyndigheder i EU-landene.

• Koinly: Help Center og integrationsoversigt

  Koinlys officielle hjælpecenter med guides til import, kategorisering og rapportgenerering, herunder specifik vejledning til danske brugere.

Relaterede artikler

• Kryptoskat i Danmark Det komplette overblik over danske skatteregler, SSL §4 og §5, og hvornår du skylder skat.
• Skattemappen Det danskudviklede alternativ til Koinly med fokus på det danske marked.
• DAC8-direktivet: hvad det betyder for dig Fuld gennemgang af, hvad det nye EU-direktiv ændrer for din kryptoskat fra 2026.
• Tabsfradrag ved kryptosalg Sådan bruger du tab fra kryptosalg til at reducere din skat via rubrik 58.
• De bedste kryptobørser til danskere Overblik over børser med god Koinly-integration og API-import.
• Crypto wallet guide Sådan forbinder du din wallet til Koinly via on-chain synkronisering.
• Revisor med kryptokendskab Hvornår din situation er kompleks nok til at involvere professionel hjælp.
• Staking-beskatning i Danmark Hvad Koinly skal kategorisere korrekt for dine staking-belønninger.
• Hvad er Bitcoin? Introduktion til den største kryptovaluta og dens skattemæssige behandling.
• Airdrops og skat Hvad der sker skattemæssigt, når du modtager gratis tokens, og hvad Koinly kategoriserer dem som.
• Sæt penge til side til kryptoskat Praktiske råd til at undgå en ubehagelig overraskelse på årsopgørelsen.
• API-import til skatteværktøj Teknisk guide til API-integration med Koinly, Divly og Cointracking.